8 consejos de inversiones exitosas

Distribuir o reinvertir los fondos

Después de encontrar un fondo deseable, la siguiente pregunta es si se debe invertir en una clase de acciones de distribución o de reinversión. En última instancia, se trata de una cuestión de preferencia. Al distribuir los fondos, los ingresos se distribuyen a los inversores regularmente. En los fondos de dividendos, por ejemplo, la distribución puede considerarse un ingreso adicional atractivo. Los fondos de acumulación, en cambio, reinvierten los ingresos en el fondo y, de ese modo, aumentan el valor de las unidades del fondo. Recuerda que encontrarás más opciones de inversión en Mind Capital.

Ahorrarse tasas innecesarias

Lo que muchos inversores no se dan cuenta: Invertir dinero siempre conlleva ciertos costos, ya sean las comisiones de depósito, las primas de emisión de los fondos de inversión o los costos de transacción. Estos costos consumen su rendimiento, especialmente si usted establece su cuenta de valores en un banco clásico. Esto se debe a que las instituciones financieras tienen que financiar su red de sucursales y los servicios de asesoramiento que prestan, por lo que se les paga bien por sus servicios.

Los bancos directos en línea son mucho más baratos y son aún más baratos si se «interpone» un corredor de fondos. Los inversores que ya tienen una cartera no tienen que cancelarla para beneficiarse de las tarifas de ahorro de los corredores de fondos: basta con un simple cambio de corredor y las condiciones especiales se activan de forma inmediata y permanente.

En principio, no hay nada malo en colocar órdenes a través de una cuenta de valores. Sin embargo, los inversores de fondos deben saber que la sociedad de fondos generalmente cobra una prima de emisión del cinco por ciento por cada compra. El cargo por venta inicial es la comisión de venta por la compra de unidades según lo calculado por la compañía del fondo. Algunos fondos tienen dos precios, un precio de emisión y un precio de reembolso.

Aquí, las unidades del fondo se venden al precio de emisión y son recompradas por los inversores al precio de rescate más bajo. La diferencia se llama el margen entre la oferta y la demanda. Los precios de emisión y rescate son los mismos para los fondos con un solo precio. El cargo por venta inicial generalmente asciende a alrededor del cinco por ciento del monto de la inversión. El fondo debe recuperar primero esta cantidad.

La comisión de venta inicial reduce su suma de inversión y por lo tanto también el rendimiento del fondo. Por el contrario, el cargo por venta inicial no se aplica a más de 20.000 fondos de inversión cuando se utiliza un corredor de fondos – fácil y sin costos adicionales o períodos de preaviso.

Vigile su cartera

Ha consultado con los medios de comunicación de la industria o con inversores experimentados para saber qué fondo es el adecuado para usted y ha decidido el fondo de su elección. Puede ahorrarse los costosos honorarios iniciales y de custodia si elige un corredor de fondos. Un administrador de fondos profesional administra su capital – mientras usted puede sentarse y relajarse. Sin embargo: Cualquiera que deje descansar su cartera tranquilamente corre el riesgo de desperdiciar el dinero.

Por lo tanto, manténgase activo, o puede desperdiciar dinero o perder interesantes oportunidades de ganancias. Es aconsejable revisar regularmente su cartera. Los expertos le aconsejan que revise sus cuentas de valores al menos una vez al año – más a menudo en caso de un cambio en su vida y situación de ingresos o en caso de que las turbulencias del mercado afecten al entorno de inversión de su fondo.

Definir un objetivo de inversión personal

¿Qué curso le gustaría alcanzar? ¿Le preocupan principalmente los beneficios o la retención de valor? ¿Qué fluctuaciones de valor (volatilidad) está dispuesto a tolerar? Sea claro sobre sus motivos y téngalos siempre en mente.

Limite sus pérdidas

Fíjese un límite en el que la inversión ya no valga la pena para usted. Si su fondo alcanza este límite de pérdidas, averigüe si hay alguna perspectiva de recuperación en el precio de la acción o si es aconsejable vender sus acciones.

Los tipos de compra deciden

Sólo puede juzgar si está en la zona de ganancias o pérdidas a largo plazo comparando el total de su inversión menos todos los costos. Por lo tanto, ¡guarde el recibo de compra en un lugar seguro!

Utilice las desgravaciones fiscales

Como ahorrador, tiene a su disposición un subsidio de los ingresos de la inversión. No hay que pagar impuestos aunque tenga una orden de exención o un certificado de no evaluación. Por lo tanto: ¡Es mejor hacer una orden de exención de inmediato!

El molesto papeleo

Como con todos los documentos importantes, el principio «el orden vale la pena» también se aplica aquí. Para tener todo listo para su declaración de impuestos, debe mantener cuidadosamente su correspondencia con su compañía de fondos, banco custodio y corredor de fondos.

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